现将《百崎回族乡非法集资风险排查活动实施方案》印发给你们，请抓紧组织实施。 

百崎回族乡人民政府         

2019年5月15日          

 (此件主动公开）

百崎回族乡非法集资风险排查活动实施方案 

为全面排查和分类稳妥处置我乡非法集资风险，从源头上防范化解风险，根据省处非办《关于福建省非法集资风险排查活动实施方案》、市处非办《关于泉州市非法集资风险排查活动实施方案》、区处非办《泉州台商投资区非法集资风险排查活动实施方案》要求，结合我乡实际，定于2019年4月1日至6月30日开展涉嫌非法集资风险线索和广告资讯信息排查整治活动（以下统称非法集资风险排查整治活动），具体实施方案如下： 

一、工作原则 

（一）全面排查，防微杜渐。针对各地区、各领域非法集资风险隐患开展的一次全面体检，以“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”为工作目标，通过排查处置，摸清全乡非法集资真实风险情况，分类稳妥处置一批风险线索，使潜在风险苗头得到有效控制，实现非法集资源头治理。 

（二）标本兼治，完善机制。既针对当前的案件形势，制定出台短期有效的防范措施，又要着眼于3年攻坚战的长期谋划，完善体制机制，加强监管，建立健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。 

（三）稳妥处置，维护稳定。既要依法依规，讲究策略，积极作为，又要因地制宜，分类化解处置，避免引发处置风险的风险。工作中要坚持法治思维和底线思维，把握风险防范化解主动权，守住风险底线。 

二、排查要点 

（一）围绕“三个重点” 

1. 重点主体。包括但不限于：投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理、资产管理等各类民间投融资中介机构，网络借贷、股权众筹、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、各类涉农合作组织、教育、医疗、旅游、养老服务等行业企业及关联企业。以及打着上述企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息、实施募集资金行为的主体。 

2. 重点场所。包括临街门店商铺等商业聚集区；商场、超市、农村集市等人员密集区；车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区。 

3. 重点行为。打着“金融创新”旗号，以“消费返利”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“虚拟任务”“贵金属交易”“看广告、赚外块”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为；假借“一带一路”“军民融合”“共享经济”“慈善互助”“物联网”“区块链”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为；以老年人、残疾人员、贫困人群、大中专学生等为主要目标群体的非法集资行为。 

（二）做到“五看” 

1. 看证照。对未按规定进行企业注册、备案、许可，无场所、无办公人员或与注册登记不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地址和高管信息、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。 

2. 看宣传。对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布的各类融资类广告资讯信息进行全面排查。重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“金股”“配资”“高杠杆”“一带一路”“共享经济”“物联网”“原始股”“电影版票”“黄金租赁”“存金行”等内容，以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。重点关注利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告。 

3. 看人员。一方面看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查；另一方面看投资人员，重点关注有群众举报、舆情指向的主体，高度警惕经营场所内外有投资人员，特别是老年人、贫困人员等群体聚集的主体。 

4. 看业务。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的业务。 

5. 看资金。依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。依托反洗钱资金交易监测等工作机制，加大对风险高发领域的监测预警力度。 

排查重点不局限于上述内容，各行政村、各相关部门要结合实际，将非法集资问题突出的行业、领域、区域、行为纳入重点排查范畴。 

三、工作措施 

（一）全面开展风险摸底排查。乡处非办要充分调动各行业主（监）管部门、行业协会、金融机构、村组、企业、媒体、公众等各方面力量，紧盯重点领域、重点业态、重点地域，采取互联网排查、社会面清查、行业排查、资金异动排查、网格员排查、媒体和公众监督等多种方式，开展全覆盖、有重点的风险摸排，力争实现非法集资风险隐患清仓见底。 

（二）建立风险动态管理台账。根据风险排查结果，按行业分类建立风险线索清单，并在此基础上对行业、区域风险规模进行量化分析。综合涉众广、金额大、扩张迅速及资金链紧张等因素，筛选建立重点风险线索台账（见附件1），并动态更新整改措施、整改时间和处理结果。结合现场检查和非现场监测，建立广告资讯信息排查清理台账（见附件2）。继续开展“无非法集资村”摸排工作，如实填报无非法集资村统计表（见附件3）。 

（三）分类化解处置风险。对发现的涉嫌非法集资线索，区分问题性质和轻重缓急，整合市场监管、税务、金融等多种监管手段，运用警示约谈、责令整改、督促清退等措施，强化风险联动综合处置，争取在苗头时期、涉众范围较小时解决问题，并依法追究非法集资人、违法广告经营者及发布者等相关主体责任。对纳入管理台账的重点风险线索，要审慎评估研判，合理安排时间窗口，一线索一策，稳妥有序打击，确保精准“排雷”。对风险积聚的重点行业、地域，要加强风险提示和挂牌整治，发现一些苗头性、倾向性风险点，及时面向公众发布预警提示。工作中要因企施策、注意节奏，根据风险性质和轻重缓急，制定差别化、针对性的处置策略，最大限度维护集资参与人合法权益和社会稳定。 

（四）加强与扫黑除恶、互联网金融风险整治等专项活动衔接。要注意与扫黑除恶专项斗争、“强基促稳”三年行动、互联网金融风险专项整治、公安机关打击非法集资犯罪专项行动等相关部署有序衔接。全面排查“现金贷”“租房贷”“校园贷”“套路贷”等及相关业务中介机构，梳理并深挖隐藏在幕后的涉黑涉恶线索，建立健全线索发现移交机制，及时将排查整治活动工作中发现的涉黑涉恶线索通报公安机关。 

四、职责分工 

（一）乡处非办：负责全乡非法集资风险排查整治活动统一部署和组织协调；汇总、转办跨乡镇风险线索；对全乡苗头性、倾向性风险向社会公众发布预警提示；及时通报排查整治活动动态，汇总上报排查整治活动相关材料、报告；研究制定非法集资风险排查整治长效工作机制。 

（二）各行政村：结合本辖内实际，制定本级具体实施方案，做好本辖内非法集资排查整治工作；开展涉嫌非法集资资讯清理；组织相关人员对重大疑难风险线索进行研判会商；对发现的重大非法集资风险线索，协调开展处置工作；对苗头性、倾向性风险及时向社会公众发布预警提示。 

（三）乡宣传办：开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作；配合相关部门开展非法集资风险排查。 

（四）派出所：组织开展打击非法集资犯罪专项行动，对相关主（监）管部门移交的非法集资涉嫌犯罪线索依法进行查处。 

（五）国土所：负责对房地产行业（包括房地产开发企业、房地产经纪公司、房屋中介机构）涉嫌非法集资风险排查整治。 

（六）乡农村经济发展服务中心：负责对各类涉农互助合作组织、农业种植、养殖和农产品开发等企业涉嫌非法集资风险排查整治。 

（七）乡劳保所：负责对养老机构、养老服务行业涉嫌非法集资风险排查整治。  

（八）乡教育办：负责对学校涉嫌非法集资风险排查整治。 

（九）乡市场监督管理所：负责对投资咨询公司、非融资担保公司涉嫌非法集资风险排查整治；负责对各类涉嫌非法集资广告依法进行排查清理；对在清理排查工作中发现的非广告类资讯信息非法集资风险线索，及时移送有关部门处理，发现违法犯罪线索的，依法移交公安机关。为各部门提供有关市场主体登记信息查询服务。 

（十）乡企业办：负责对各类金融机构、各类交易场所、网络借贷平台等涉嫌非法集资风险进行排查整治；配合福建证监局对股权众筹、私募股权投资机构、投资咨询类公司等涉嫌非法集资风险进行排查整治，对证券交易机构及其从业人员参与非法集资风险进行排查整治，查处非法证券期货等违法违规活动。 

（十一）其它各成员单位：要充分履行行业（主）监管责任，加强本领域内非法集资风险排查整治，及时处置、移交涉嫌非法集资等线索。 

五、实施步骤及时间安排 

（一）动员部署阶段（4月1日～4月20日）。各有关部门结合实际研究制定具体实施方案，明确目标，压实责任，细化措施，专题组织部署。 

（二）排查处置阶段（4月21日～6月20日）。各有关部门按照方案要求，针对重点主体、区域，结合排查要点进行线上线下全面排查。对排查发现的非法集资风险线索及涉嫌非法集资广告资讯信息，依法依规进行稳妥处置，并建立动态清单管理台账。 

（三）总结报告阶段（6月21日～6月25日）。各行政村、各部门要对排查整治活动情况进行全面总结，分析本行业领域、辖区内非法集资风险总体情况、行业和地域分布、形成原因，研判问题、困难和风险形式，梳理经验和不足，提出下一步工作打算及意见建议。总结报告、排查整治总体情况统计表（见附件4）及其他相关附件于6月20日前报乡处非办。 

六、工作要求 

（一）加强组织领导。各行政村，各相关部门要切实增强责任感和使命感、强化主体责任意识，压实属地责任和部门责任，从坚决打好防范化解重大风险攻坚战的高度和全局出发，周密组织部署，加强横向协同和纵向联动，协力排查整治风险。工作中既要坚持问题导向，下决心快速处置一批紧迫、突出的风险点；也要坚持稳中求进，讲究策略、把握时机，紧紧围绕中华人民共和国成立70周年国庆属地维稳工作主线，提前谋划好时间表和优先序，稳妥有序化解风险。 

（二）强化跨区协作。要加大对本辖区注册异地经营、异地注册本地经营、频繁变更注册地址和高管信息等企业的排查力度，涉及需要跨乡镇、跨区、跨市、跨省沟通协作和信息共享的，及时报告乡处非办，由乡处非办报送区处非办、市处非办，凝聚排查整治合力，推动形成“一地警示、全国受限”的工作局面，杜绝风险企业迁址后改头换面、卷土重来的现象。 

（三）健全长效机制。各行政村各部门要立足当前着眼长远，既要深化排查成果运用，妥善解决线索整治问题，有效消化存量切实把风险降下来，也要深入研究辖内非法集资发生规律，分析重点行业、地域存在的共性问题，举一反三、直击病灶，切实抓好源头治理。着力弥补短板，进一步健全完善行业监管、广告治理、监测预警、打早打小等长效工作机制，推进非法集资全链条综合治理，形成地方主责、部门联动、公众参与、社会监督的防范处置非法集资工作格局。 

（四）强化指导考核。排查整治活动期间，各行政村各有关部门可随时报送阶段性工作进展、突出风险及处置措施、典型案（事）例、意见建议等，各类信息不少于2篇。乡处非办将加强工作指导，定期通报工作动态，推广成功经验和有效做法。 

附件：1．重点风险线索统计表 

2．广告资讯信息排查清理情况统计表 

3．“无非法集资村”统计表 

4．非法集资风险排查整治总体情况统计表